بانک Capital One برای نخستینبار بهطور رسمی اعلام کرده است که تصمیم آن برای بستن بیش از ۳۰۰ حساب بانکی مرتبط با سازمان ترامپ، نتیجهی بررسیهای تیم مبارزه با پولشویی بانک بوده است؛ نه واکنشی سیاسی به دونالد ترامپ یا حملهی ۶ ژانویهی ۲۰۲۱ به ساختمان کنگرهی آمریکا.
این توضیحات در پروندهای قضایی ارائه شده که سازمان ترامپ و اریک ترامپ علیه Capital One مطرح کردهاند. بانک در درخواست تازهی خود از دادگاه فدرال میامی خواسته است شکایت خانوادهی ترامپ را رد کند و استدلال کرده که اسناد پرونده و حتی برخی ادعاهای خود شاکیان نشان میدهد تصمیم بستن حسابها دلایل نظارتی و بانکی داشته است.
Capital One در ماه مارس ۲۰۲۱ به مجموعههای وابسته به ترامپ اطلاع داد که قصد دارد بیش از ۳۰۰ حساب را ببندد. براساس شکایت سازمان ترامپ، این حسابها میلیونها دلار موجودی داشتند و قرار بود حدود سه ماه پس از اعلام بانک بسته شوند.
بررسی چندماههی تیم مبارزه با پولشویی
Capital One میگوید تصمیم نهایی پس از «ماهها تحلیل و بررسی دقیق» توسط تیم مبارزه با پولشویی بانک اتخاذ شده است. این بانک همچنین اعلام کرده فرایند بررسی مطابق سیاستهای داخلی و دستورالعملهای نهادهای ناظر بانکی آمریکا انجام شده است.
«مبارزه با پولشویی» یا Anti-Money Laundering – AML به مجموعهای از مقررات و سامانههای کنترلی گفته میشود که بانکها برای شناسایی انتقال پول حاصل از فعالیتهای غیرقانونی، پنهانکردن منشأ داراییها یا تراکنشهای غیرعادی به کار میگیرند.
بانکها موظفاند الگوهایی مانند جابهجایی غیرمعمول مبالغ، تراکنشهای پیچیده بدون هدف اقتصادی روشن، انتقال پول میان حسابهای متعدد یا فعالیتهایی را که با سابقهی معمول مشتری هماهنگ نیستند، بررسی کنند. شناسایی چنین الگویی لزوماً به معنای وقوع جرم نیست؛ بلکه ممکن است باعث بررسی عمیقتر، گزارش فعالیت مشکوک یا پایان رابطهی تجاری بانک با مشتری شود.
Capital One در پروندهی قضایی خود گفته است الگوهای تراکنشی شناساییشده در حسابهای موردنظر، در میان فعالیتهایی قرار دارند که دستورالعملهای فدرال بانکی آنها را نیازمند توجه و بررسی بیشتر میدانند.
بانک، ترامپ را به پولشویی متهم نکرده
مهمترین نکتهی حقوقی این پرونده آن است که Capital One هرگز سازمان ترامپ را به ارتکاب پولشویی غیرقانونی متهم نکرده است. بررسی ضدپولشویی و بستن یک حساب بانکی با اثبات جرم در دادگاه تفاوت دارد.
بانکها میتوانند براساس ارزیابی ریسک، الزامات قانونی یا نگرانی دربارهی الگوی تراکنشها، تصمیم بگیرند رابطهی خود را با یک مشتری پایان دهند؛ حتی اگر علیه آن مشتری پروندهی کیفری تشکیل نشده باشد.
به همین دلیل، اسناد تازه را نباید بهعنوان اثبات وقوع پولشویی در سازمان ترامپ تفسیر کرد. آنچه Capital One مطرح کرده، این است که ملاحظات مربوط به مبارزه با پولشویی دلیل تصمیم تجاری بانک بودهاند و ادعای سازمان ترامپ دربارهی انگیزهی سیاسی را رد میکنند. رویترز این افشاگری را نخستین موردی توصیف کرده که یک بانک بهطور رسمی نگرانیهای ضدپولشویی را به بستن حسابهای کسبوکار خانوادگی ترامپ مرتبط کرده است.
شکایت سازمان ترامپ چه میگوید؟
سازمان ترامپ (Trump Organization) و اریک ترامپ (Eric Trump) در مارس ۲۰۲۵ از Capital One شکایت کردند. آنها مدعی شدند بانک حسابها را بهدلیل دیدگاههای سیاسی دونالد ترامپ و فضای عمومی پس از حملهی هواداران او به ساختمان کنگره بسته است.
شاکیان این اقدام را نمونهای از «حذف بانکی» یا Debanking معرفی کردهاند. این اصطلاح زمانی به کار میرود که یک بانک ارائهی خدمات را به مشتری متوقف میکند یا حسابهای او را میبندد. زمانی که این اقدام براساس عقاید سیاسی، مذهب یا فعالیت قانونی مشتری انجام شود، از آن با عنوان حذف بانکی تبعیضآمیز یاد میشود.
سازمان ترامپ گفته است تصمیم Capital One به آزادی بیان و فعالیت اقتصادی آن آسیب زده و زیان مالی قابلتوجهی ایجاد کرده است. Capital One در مقابل تأکید کرده که حساب مشتریان را به دلایل سیاسی نمیبندد و ادعاهای مطرحشده را «گمراهکننده» و مبتنی بر نقلقولهایی خارج از زمینهی کامل اسناد پرونده دانسته است.
دادگاه دو نسخهی شکایت را رد کرده
دادگاه فدرال میامی تاکنون دو نسخه از شکایت سازمان ترامپ را کنار گذاشته، اما در هر مرحله به شاکیان اجازه داده است متن اصلاحشدهای ارائه کنند. آخرین نسخهی شکایت در ژوئیه ثبت شد.
Capital One معتقد است شکایت تازه نیز همان مشکلات اساسی نسخههای قبلی را دارد و سازمان ترامپ نتوانسته است مدارک کافی برای اثبات انگیزهی سیاسی بانک ارائه کند. بااینحال، این پرونده هنوز به نتیجهی نهایی نرسیده و دادگاه باید دربارهی درخواست جدید Capital One برای رد شکایت تصمیمگیری کند.
بنابراین، اظهارات فعلی بانک بخشی از دفاعیهی آن در یک دعوای حقوقی هستند و هنوز بهعنوان حکم نهایی دادگاه تأیید نشدهاند.
جدال گستردهتر ترامپ با بانکهای آمریکا
پروندهی Capital One بخشی از اختلاف گستردهتر ترامپ و برخی بانکهای بزرگ آمریکایی است. دولت ترامپ از آغاز دورهی دوم خود، بانکها را به تبعیض علیه محافظهکاران متهم کرده و در اوت ۲۰۲۵ فرمانی اجرایی برای مقابله با حذف بانکی براساس دیدگاههای سیاسی یا مذهبی صادر کرده است.
ترامپ همچنین در ژانویهی ۲۰۲۶ شکایت جداگانهای علیه JPMorgan Chase مطرح کرد و مدعی شد این بانک نیز به دلایل سیاسی حسابهای او و کسبوکارهای وابستهاش را بسته است. بانکها این اتهام را رد کردهاند و میگویند تصمیمهای مربوط به مشتریان براساس قوانین، مقررات و ارزیابی ریسک گرفته میشوند.
نتیجهی پرونده چه اهمیتی دارد؟
این پرونده مرز حساس میان اختیار بانکها برای مدیریت ریسک و حق مشتریان برای برخورداری از خدمات مالی بدون تبعیض سیاسی را آزمایش میکند.
اگر دادگاه دفاع Capital One را بپذیرد، بانک میتواند نشان دهد بررسیهای ضدپولشویی دلیل قانونی و غیرسیاسی کافی برای پایان رابطهی بانکی بودهاند. اگر سازمان ترامپ بتواند انگیزهی سیاسی را اثبات کند، پرونده میتواند به نمونهای مهم در بحث حذف بانکی در آمریکا تبدیل شود.
درحالحاضر تنها نکتهی قطعی این است که Capital One بستن بیش از ۳۰۰ حساب مرتبط با ترامپ را تأیید کرده و آن را نتیجهی بررسی چندماههی تیم مبارزه با پولشویی خود میداند؛ اما نه جرم پولشویی اثبات شده و نه دادگاه دربارهی واقعیبودن ادعای تبعیض سیاسی حکم نهایی صادر کرده است.
سلب مسئولیت:
مطالب منتشرشده صرفاً با هدف اطلاعرسانی تهیه شده و فاقد هرگونه وابستگی، جانبداری یا جهتگیری سیاسی و حزبی است و بههیچوجه توصیهای برای خرید، فروش یا نگهداری داراییهای مالی، سهام، ارزهای دیجیتال یا سایر ابزارهای سرمایهگذاری محسوب نمیشود. تصمیمگیری برای سرمایهگذاری بر عهدهی مخاطب است و توصیه میشود پیش از هر اقدامی، تحقیقات کافی انجام داده و در صورت نیاز با مشاور مالی متخصص مشورت کنید.
۰ دیدگاه
در حال آمادهسازی فرم دیدگاه…