پرش به محتوا
«اینفوگرافیک بهره‌وری اقتصادی و نقش فناوری، سرمایه و نیروی کار در افزایش تولید

بهره‌وری اقتصادی چیست و چگونه رشد پایدار را تقویت می‌کند؟

بهره‌وری اقتصادی چیست و چگونه رشد پایدار را تقویت می‌کند؟

بهره‌وری اقتصادی یکی از مفاهیم کلیدی در اقتصاد کلان است که نشان می‌دهد یک کشور، صنعت یا بنگاه اقتصادی تا چه اندازه می‌تواند از منابع موجود برای تولید کالاها و خدمات استفاده کند. افزایش بهره‌وری به اقتصاد اجازه می‌دهد با استفاده از نیروی کار، سرمایه و منابع مشابه، محصول بیشتری تولید کند یا همان مقدار محصول را با هزینه و اتلاف کمتری به دست آورد.

اما بهره‌وری دقیقاً چگونه اندازه‌گیری می‌شود؟ چه عواملی باعث افزایش آن می‌شوند؟ و آیا رشد بهره‌وری همیشه به افزایش دستمزد و بهبود رفاه عمومی منجر می‌شود؟

در این مقاله، مفهوم بهره‌وری اقتصادی، انواع شاخص‌های آن، هفت عامل اصلی افزایش بهره‌وری و ارتباط آن با رشد اقتصادی، دستمزد واقعی و تورم را بررسی می‌کنیم.

فهرست مطالب

  1. بهره‌وری اقتصادی چیست؟
  2. بهره‌وری چگونه اندازه‌گیری می‌شود؟
  3. انواع بهره‌وری در اقتصاد
  4. تفاوت رشد اقتصادی با رشد بهره‌وری
  5. چرا بهره‌وری برای رشد پایدار مهم است؟
  6. هفت عامل افزایش بهره‌وری اقتصادی
  7. رابطه بهره‌وری با دستمزد و تورم
  8. محدودیت‌های سنجش بهره‌وری
  9. چک‌لیست تحلیل بهره‌وری
  10. پرسش‌های متداول

بهره‌وری اقتصادی چیست؟

بهره‌وری اقتصادی نسبت میان مقدار کالاها و خدمات تولیدشده و منابع مصرف‌شده برای تولید آن‌هاست. این منابع می‌توانند نیروی کار، زمان، سرمایه، انرژی، مواد اولیه و فناوری باشند.

هرگاه یک بنگاه اقتصادی بتواند با همان میزان منابع، محصول بیشتری تولید کند یا محصولی با کیفیت بهتر و منابع کمتر بسازد، بهره‌وری آن افزایش یافته است.

برای مثال، فرض کنید دو کارخانه با تعداد کارکنان و ساعات کاری مشابه فعالیت می‌کنند. کارخانه اول در یک هفته ۵۰۰ قطعه و کارخانه دوم ۶۰۰ قطعه تولید می‌کند. اگر کیفیت محصولات و سایر شرایط قابل مقایسه باشند، کارخانه دوم از بهره‌وری نیروی کار بالاتری برخوردار است.

البته بهره‌وری صرفاً به میزان تلاش کارکنان وابسته نیست. تجهیزات، نرم‌افزار، مهارت نیروی کار، مدیریت، زیرساخت و نحوه سازمان‌دهی فرایندهای تولید نیز بر آن اثر می‌گذارند.

بنابراین، افزایش بهره‌وری را نباید فقط به معنای سریع‌تر کار کردن افراد دانست؛ بلکه موضوع اصلی، استفاده مؤثرتر از مجموع منابع تولید است.

بهره‌وری چگونه اندازه‌گیری می‌شود؟

ساده‌ترین روش اندازه‌گیری بهره‌وری، تقسیم مقدار تولید بر میزان نهاده مصرف‌شده است:

بهره‌وری = مقدار تولید ÷ مقدار نهاده مصرف‌شده

برای نمونه، اگر یک کارگاه در هفته ۵۰۰ قطعه را با ۲۵۰ ساعت کار تولید کند، بهره‌وری نیروی کار آن برابر است با:

۵۰۰ ÷ ۲۵۰ = ۲ قطعه به‌ازای هر ساعت کار

حال اگر همان کارگاه با ۲۵۰ ساعت کار، ۶۰۰ قطعه تولید کند، بهره‌وری آن به شکل زیر تغییر می‌کند:

۶۰۰ ÷ ۲۵۰ = ۲٫۴ قطعه به‌ازای هر ساعت کار

در این مثال، بهره‌وری نیروی کار ۲۰ درصد افزایش یافته است؛ زیرا تولید به‌ازای هر ساعت از ۲ به ۲٫۴ قطعه رسیده است.

در تحلیل اقتصاد کلان، اندازه‌گیری بهره‌وری پیچیده‌تر است. اقتصاددانان باید تغییرات قیمت‌ها، کیفیت محصولات، ساعات واقعی کار، ترکیب نیروی کار و تفاوت میان صنایع را نیز در نظر بگیرند.

بهره‌وری نیروی کار

بهره‌وری نیروی کار یکی از رایج‌ترین شاخص‌های بهره‌وری است و نشان می‌دهد به‌ازای هر واحد نیروی کار چه میزان تولید انجام می‌شود.

بهره‌وری نیروی کار = تولید واقعی ÷ ساعات کار

گاهی تولید واقعی به‌ازای هر شاغل نیز محاسبه می‌شود. بااین‌حال، معیار ساعتی معمولاً تصویر دقیق‌تری ارائه می‌دهد؛ زیرا تعداد کارکنان مشابه لزوماً به معنای ساعات کاری یکسان نیست.

افزایش این شاخص ممکن است ناشی از بهبود مهارت کارکنان، استفاده از ماشین‌آلات جدید، ارتقای نرم‌افزار یا اصلاح فرایندهای تولید باشد. بنابراین، این شاخص به‌تنهایی میزان تلاش فردی کارکنان را نشان نمی‌دهد.

بهره‌وری سرمایه

بهره‌وری سرمایه، مقدار تولید را با سرمایه به‌کاررفته در فرایند تولید مقایسه می‌کند. این سرمایه می‌تواند شامل ماشین‌آلات، تجهیزات، ساختمان‌های تولیدی و سایر دارایی‌های مولد باشد.

اندازه‌گیری این شاخص به کیفیت و عمر سرمایه نیز وابسته است. برای مثال، یک دستگاه جدید ممکن است در مقایسه با دستگاه قدیمی، با وجود ارزش سرمایه‌ای مشابه، خروجی بیشتر و باکیفیت‌تری ایجاد کند.

بهره‌وری کل عوامل تولید

بهره‌وری کل عوامل تولید (TFP) شاخصی است که کارایی ترکیب چند نهاده تولید، از جمله نیروی کار و سرمایه، را بررسی می‌کند.

در حسابداری رشد اقتصادی، بخشی از رشد تولید که با افزایش نهاده‌های اندازه‌گیری‌شده توضیح داده نمی‌شود، معمولاً به‌صورت باقیمانده به بهره‌وری کل عوامل تولید نسبت داده می‌شود.

این شاخص ممکن است آثار فناوری، نوآوری، مدیریت بهتر، سازمان‌دهی تولید، دانش و تخصیص کارآمدتر منابع را منعکس کند. بااین‌حال، خطاهای آماری و تغییراتی که به‌درستی در داده‌ها ثبت نشده‌اند نیز می‌توانند بر آن اثر بگذارند.

در نتیجه، بهره‌وری کل عوامل تولید را نباید معادل خالص پیشرفت فناوری دانست.

تفاوت رشد اقتصادی با رشد بهره‌وری چیست؟

رشد اقتصادی معمولاً با افزایش تولید واقعی کل اقتصاد اندازه‌گیری می‌شود؛ درحالی‌که رشد بهره‌وری نشان می‌دهد تولید نسبت به منابع مصرف‌شده چگونه تغییر کرده است.

رشد اقتصادی می‌تواند از چند مسیر اتفاق بیفتد:

  • افزایش تعداد افراد شاغل؛
  • افزایش ساعات کار؛
  • سرمایه‌گذاری بیشتر و گسترش ظرفیت تولید؛
  • بهبود بهره‌وری نیروی کار؛
  • افزایش بهره‌وری کل عوامل تولید.

برای مثال، اگر تعداد کارکنان یک اقتصاد افزایش پیدا کند، تولید کل ممکن است بیشتر شود، حتی اگر تولید به‌ازای هر ساعت کار تغییر چندانی نداشته باشد.

از سوی دیگر، ممکن است بهره‌وری افزایش یابد، اما کاهش اشتغال یا ساعات کار باعث شود رشد تولید کل محدود بماند.

اهمیت بهره‌وری در این است که به اقتصاد کمک می‌کند بدون اتکا به افزایش دائمی ساعات کار یا تعداد کارکنان، ظرفیت تولید و سطح زندگی را در بلندمدت ارتقا دهد.

چرا بهره‌وری برای رشد پایدار مهم است؟

افزایش بهره‌وری از چند مسیر می‌تواند به رشد اقتصادی پایدار کمک کند.

۱. افزایش ظرفیت تولید

وقتی بنگاه‌ها با منابع موجود کالاها و خدمات بیشتری تولید می‌کنند، ظرفیت عرضه اقتصاد افزایش می‌یابد. در چنین شرایطی، تولید می‌تواند در بلندمدت رشد کند، بدون آنکه برای هر واحد افزایش محصول، به همان نسبت منابع بیشتری مصرف شود.

۲. فراهم شدن زمینه رشد درآمد واقعی

افزایش بهره‌وری می‌تواند زمینه رشد دستمزد واقعی و درآمد را فراهم کند؛ زیرا هر ساعت کار قادر است ارزش افزوده بیشتری ایجاد کند.

بااین‌حال، این نتیجه خودکار نیست. قدرت چانه‌زنی کارکنان، رقابت در بازار کار، سهم نیروی کار از درآمد و کیفیت نهادهای اقتصادی تعیین می‌کنند چه مقدار از منافع افزایش بهره‌وری به کارکنان منتقل شود.

۳. کاهش هزینه تولید

اگر تولید به‌ازای هر ساعت کار افزایش یابد و هزینه‌ها با سرعت کمتری رشد کنند، هزینه تولید هر واحد محصول ممکن است کاهش پیدا کند.

بنگاه می‌تواند از این مزیت برای کاهش قیمت‌ها، افزایش دستمزدها، سرمایه‌گذاری مجدد یا بهبود سودآوری استفاده کند. نحوه توزیع این منافع به شرایط بازار و تصمیم‌های اقتصادی بستگی دارد.

۴. تقویت رقابت‌پذیری

بنگاهی که بتواند محصولات باکیفیت‌تر را با منابع کمتر تولید کند، ممکن است در بازار داخلی و خارجی رقابتی‌تر شود.

در سطح ملی نیز افزایش بهره‌وری می‌تواند ظرفیت تولید و صادرات را تقویت کند. البته نرخ ارز، کیفیت محصولات، هزینه حمل‌ونقل و دسترسی به بازارهای خارجی نیز اهمیت دارند.

۵. استفاده بهتر از منابع

بهره‌وری بالاتر می‌تواند اتلاف مواد اولیه، انرژی، زمان و ظرفیت تولید را کاهش دهد.

این موضوع برای اقتصادهایی که با محدودیت سرمایه، انرژی یا منابع طبیعی روبه‌رو هستند اهمیت ویژه‌ای دارد؛ زیرا به آن‌ها کمک می‌کند از منابع محدود خود استفاده مؤثرتری داشته باشند.

هفت عامل افزایش بهره‌وری اقتصادی

افزایش بهره‌وری معمولاً به مجموعه‌ای از عوامل وابسته است. در ادامه، هفت عامل مهم را بررسی می‌کنیم.

۱. سرمایه‌گذاری در تجهیزات و فناوری

ماشین‌آلات مناسب، نرم‌افزارهای تخصصی، اتوماسیون و زیرساخت‌های دیجیتال می‌توانند زمان تولید را کاهش دهند و کیفیت محصولات را بهبود بخشند.

برای مثال، استفاده از سیستم مدیریت موجودی ممکن است خطاهای ثبت کالا را کاهش دهد و از کمبود یا انباشت غیرضروری موجودی جلوگیری کند.

بااین‌حال، خرید فناوری به‌تنهایی تضمین‌کننده افزایش بهره‌وری نیست. آموزش کارکنان و هماهنگ کردن فناوری با فرایندهای کاری نیز ضروری است.

۲. آموزش و مهارت نیروی کار

نیروی کار ماهر می‌تواند از تجهیزات و فناوری‌ها بهتر استفاده کند، خطاهای کمتری داشته باشد و تصمیم‌های دقیق‌تری بگیرد.

آموزش حرفه‌ای، مهارت‌های فنی و یادگیری مستمر زمانی بیشترین اثر را دارند که با نیازهای واقعی کسب‌وکارها و تغییرات بازار کار هماهنگ باشند.

۳. مدیریت و سازمان‌دهی بهتر

مدیریت کارآمد می‌تواند از طریق کاهش دوباره‌کاری، تعیین مسئولیت‌های روشن، نگهداری پیشگیرانه تجهیزات و اصلاح فرایندها، تولید را افزایش دهد.

گاهی برطرف کردن یک گلوگاه در زنجیره تولید، از خرید تجهیزات گران‌قیمت مؤثرتر است.

برای مثال، کاهش زمان انتظار میان دو مرحله تولید ممکن است خروجی کل کارخانه را افزایش دهد، بدون آنکه تعداد کارکنان یا ماشین‌آلات تغییر کند.

۴. تحقیق، توسعه و نوآوری

تحقیق و توسعه می‌تواند به تولید محصولات جدید، طراحی روش‌های کارآمدتر و کاهش مصرف مواد اولیه و انرژی منجر شود.

نوآوری لزوماً به معنای اختراع فناوری کاملاً جدید نیست. بهبود تدریجی فرایندها و انتقال روش‌های موفق از یک شرکت به شرکت‌های دیگر نیز می‌تواند بهره‌وری را افزایش دهد.

۵. رقابت و ورود شرکت‌های کارآمد

رقابت سالم می‌تواند بنگاه‌ها را به کاهش هزینه‌ها، بهبود کیفیت و نوآوری تشویق کند.

همچنین، ورود شرکت‌های جدید و گسترش فعالیت شرکت‌های پربازده ممکن است به انتقال منابع به سمت فعالیت‌های کارآمدتر کمک کند.

در مقابل، موانع غیرضروری ورود به بازار و امتیازهای محدودکننده می‌توانند این فرایند را دشوارتر کنند.

۶. زیرساخت و دسترسی به بازار

برق پایدار، اینترنت قابل‌اتکا، حمل‌ونقل مناسب و نظام پرداخت کارآمد از زیرساخت‌های مهم افزایش بهره‌وری هستند.

اختلال در برق یا حمل‌ونقل می‌تواند موجب توقف تولید و افزایش هزینه‌های عملیاتی شود. در مقابل، زیرساخت مناسب به بنگاه‌ها اجازه می‌دهد زمان و منابع خود را مؤثرتر مدیریت کنند.

۷. تخصیص کارآمد سرمایه و نیروی کار

بهره‌وری کل اقتصاد به نحوه تخصیص منابع میان شرکت‌ها و بخش‌های مختلف نیز وابسته است.

اگر سرمایه و نیروی کار بتوانند به سمت فعالیت‌هایی حرکت کنند که ارزش افزوده بیشتری ایجاد می‌کنند، بهره‌وری کل اقتصاد ممکن است افزایش یابد.

البته این جابه‌جایی باید با فرصت‌های آموزشی، حمایت مناسب از نیروی کار و ایجاد فرصت‌های شغلی همراه باشد تا هزینه‌های تعدیل اقتصادی کاهش یابد.

اینفوگرافیک ۷ عامل افزایش بهره‌وری اقتصادی و رشد تولید
فناوری، مهارت نیروی انسانی، مدیریت کارآمد، تحقیق و توسعه، رقابت، زیرساخت‌ها 

رابطه بهره‌وری با دستمزد و تورم

آیا افزایش بهره‌وری همیشه باعث افزایش دستمزد می‌شود؟

افزایش بهره‌وری می‌تواند زمینه افزایش دستمزد واقعی را فراهم کند، اما تضمین نمی‌کند که همه کارکنان به یک اندازه از این منافع بهره‌مند شوند.

اگر هر ساعت کار ارزش افزوده بیشتری ایجاد کند، ظرفیت اقتصادی برای افزایش درآمد واقعی بیشتر می‌شود. بااین‌حال، میزان انتقال این منافع به کارکنان به قدرت چانه‌زنی، شرایط بازار کار، سهم دستمزد از درآمد و سیاست‌های عمومی بستگی دارد.

برای تحلیل دقیق‌تر، بهتر است رشد بهره‌وری را در کنار دستمزد واقعی، اشتغال، نابرابری و سهم نیروی کار از درآمد بررسی کنیم.

بهره‌وری چه اثری بر تورم دارد؟

افزایش پایدار بهره‌وری می‌تواند ظرفیت تولید اقتصاد را افزایش دهد و در برخی شرایط، فشار هزینه تولید را کاهش دهد.

برای مثال، اگر تولید به‌ازای هر ساعت کار بیشتر شود و سایر هزینه‌ها ثابت بمانند، هزینه نیروی کار به‌ازای هر واحد محصول ممکن است کاهش یابد.

اما بهره‌وری به‌تنهایی تعیین‌کننده تورم نیست. تقاضای کل، دستمزدها، نرخ ارز، قیمت انرژی، سیاست پولی و محدودیت‌های عرضه نیز بر روند قیمت‌ها اثر می‌گذارند.

به همین دلیل، تحلیلگران اقتصادی رشد بهره‌وری را در کنار هزینه تولید، دستمزدها و سایر شاخص‌های اقتصادی بررسی می‌کنند.

آیا افزایش بهره‌وری باعث حذف شغل‌ها می‌شود؟

فناوری و روش‌های کارآمدتر ممکن است برخی وظایف را خودکار کنند و تقاضا برای بعضی مشاغل را کاهش دهند. بااین‌حال، کاهش هزینه تولید می‌تواند قیمت‌ها را پایین بیاورد، تقاضا برای محصولات را افزایش دهد و فرصت‌های شغلی جدیدی ایجاد کند.

اثر نهایی بر اشتغال به نوع صنعت، سرعت تغییر فناوری، مهارت نیروی کار و توانایی اقتصاد برای ایجاد مشاغل جدید بستگی دارد.

بنابراین، افزایش بهره‌وری الزاماً به معنای کاهش اشتغال نیست؛ اما سازگاری نیروی کار با تغییرات فناوری اهمیت زیادی دارد.

محدودیت‌های سنجش بهره‌وری

با وجود اهمیت بهره‌وری در تحلیل اقتصادی، اندازه‌گیری و تفسیر آن با محدودیت‌هایی همراه است:

  • کیفیت تولید: ممکن است کیفیت محصول افزایش یابد، بدون آنکه تعداد محصولات تغییر کند.
  • خدمات دیجیتال: ارزش برخی خدمات دیجیتال و صرفه‌جویی زمانی ناشی از آن‌ها به‌سادگی در آمار تولید منعکس نمی‌شود.
  • تأثیر سایر نهاده‌ها: افزایش بهره‌وری نیروی کار ممکن است ناشی از تجهیزات بهتر یا سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، نه صرفاً تغییر عملکرد کارکنان.
  • چرخه‌های اقتصادی: رکود و کاهش تقاضا می‌توانند باعث استفاده کمتر از ظرفیت تولید شوند و شاخص‌های بهره‌وری را تغییر دهند.
  • تغییر ترکیب صنایع: انتقال اشتغال میان بخش‌های اقتصادی می‌تواند میانگین بهره‌وری کل اقتصاد را تغییر دهد.
  • محدودیت بهره‌وری کل عوامل: خطاهای آماری و عوامل اندازه‌گیری‌نشده ممکن است در برآورد بهره‌وری کل عوامل تولید منعکس شوند.

این محدودیت‌ها نشان می‌دهند که برای تحلیل درست، نباید تنها به یک شاخص یا یک دوره زمانی اتکا کرد.

چک‌لیست تحلیل بهره‌وری اقتصادی

هنگام بررسی بهره‌وری یک کشور، صنعت یا بنگاه، به پرسش‌های زیر توجه کنید:

  1. شاخص مورد استفاده، بهره‌وری نیروی کار است یا بهره‌وری کل عوامل تولید؟
  2. تولید بر اساس مقادیر واقعی سنجیده شده است یا ارزش اسمی؟
  3. نهاده نیروی کار با تعداد شاغلان محاسبه شده است یا ساعات واقعی کار؟
  4. رشد بهره‌وری از سرمایه‌گذاری، مهارت، فناوری یا تغییر ترکیب صنایع ناشی شده است؟
  5. آیا بهبود بهره‌وری در چند فصل یا سال ادامه داشته یا فقط یک تغییر موقت بوده است؟
  6. دستمزد واقعی و هزینه تولید به‌ازای هر واحد چه تغییری کرده‌اند؟
  7. منافع افزایش بهره‌وری چگونه میان کارکنان، مصرف‌کنندگان و شرکت‌ها توزیع شده است؟
  8. آیا داده‌های موجود محدودیت‌هایی در اندازه‌گیری کیفیت، خدمات دیجیتال یا اقتصاد غیررسمی دارند؟

پاسخ به این پرسش‌ها کمک می‌کند تصویر دقیق‌تری از وضعیت بهره‌وری و عوامل مؤثر بر آن به دست آوریم.

پرسش‌های متداول درباره بهره‌وری اقتصادی

بهره‌وری اقتصادی چیست؟

بهره‌وری اقتصادی نسبت مقدار تولید به منابع مصرف‌شده برای تولید آن است. این شاخص نشان می‌دهد منابع اقتصادی تا چه اندازه مؤثر به تولید کالاها و خدمات تبدیل می‌شوند.

بهره‌وری نیروی کار چگونه محاسبه می‌شود؟

بهره‌وری نیروی کار معمولاً از تقسیم تولید واقعی بر ساعات کار به دست می‌آید. در برخی تحلیل‌ها، تولید واقعی به‌ازای هر شاغل نیز محاسبه می‌شود.

تفاوت بهره‌وری نیروی کار و بهره‌وری کل عوامل تولید چیست؟

بهره‌وری نیروی کار، تولید را نسبت به نیروی کار یا ساعات کار می‌سنجد. بهره‌وری کل عوامل تولید، کارایی ترکیب نهاده‌هایی مانند نیروی کار و سرمایه را بررسی می‌کند.

آیا افزایش بهره‌وری همیشه باعث افزایش دستمزد می‌شود؟

خیر. افزایش بهره‌وری می‌تواند ظرفیت رشد دستمزد واقعی را تقویت کند، اما نتیجه نهایی به شرایط بازار کار، سهم نیروی کار از درآمد، قدرت چانه‌زنی و سیاست‌های اقتصادی بستگی دارد.

مهم‌ترین عوامل افزایش بهره‌وری کدام‌اند؟

سرمایه‌گذاری در فناوری، آموزش نیروی کار، مدیریت کارآمد، تحقیق و توسعه، رقابت سالم، زیرساخت مناسب و تخصیص مؤثر منابع از عوامل مهم افزایش بهره‌وری هستند.

آیا افزایش بهره‌وری به معنای حذف شغل‌هاست؟

نه لزوماً. برخی وظایف ممکن است خودکار شوند، اما افزایش تولید و کاهش هزینه‌ها می‌توانند تقاضا برای محصولات و مشاغل جدید را نیز افزایش دهند. نتیجه نهایی به شرایط اقتصادی و توانایی نیروی کار برای سازگاری بستگی دارد.

جمع‌بندی

بهره‌وری اقتصادی نشان می‌دهد یک کشور، صنعت یا بنگاه تا چه اندازه از نیروی کار، سرمایه، فناوری و منابع خود برای تولید کالاها و خدمات استفاده می‌کند.

افزایش بهره‌وری یکی از پایه‌های مهم رشد اقتصادی پایدار است؛ زیرا امکان افزایش تولید و درآمد را بدون نیاز به افزایش متناسب همه نهاده‌های تولید فراهم می‌کند.

بااین‌حال، بهره‌وری را نباید با سرعت کار کارکنان یا پیشرفت فناوری به‌تنهایی برابر دانست. سرمایه‌گذاری، مهارت نیروی کار، کیفیت مدیریت، رقابت و تخصیص منابع همگی در این فرایند نقش دارند.

همچنین، افزایش بهره‌وری به‌خودی‌خود تضمین نمی‌کند که دستمزدها افزایش یابند یا منافع اقتصادی به‌طور برابر توزیع شوند. برای تحلیل جامع‌تر، باید بهره‌وری را در کنار دستمزد واقعی، اشتغال، هزینه تولید و نحوه توزیع درآمد بررسی کرد.

مطالعه بعدی: سرمایه انسانی چیست و چگونه بر رشد اقتصادی اثر می‌گذارد؟

وارد ربات تلگرامی لیمینال بشید و روی دکمه ورود به کانال تحلیل فارکس اینسایدرز کلیک کنید . هر روز براتون تحلیل میگذاریم

لینک کانال تلگرام فارکس سیتی پرو :
کانال یوتیوب پر از آموزش های رایگان :

اینستاگرام فارکس سیتی پرو :

کانال مخصوص سهام راه اندازی شده

 

۰ دیدگاه